Prodotti strutturati e certificati incentrati sugli asset digitali in Europa

Il mondo della finanza ha visto un crescente interesse per gli asset digitali, in particolare per le criptovalute.

La rapida evoluzione del panorama degli asset digitali ha portato allo sviluppo di prodotti finanziari innovativi, come prodotti strutturati e certificati, che offrono esposizione alle criptovalute e ad altri asset digitali.

Scopriamo come i prodotti strutturati vengono concepiti per fornire accesso agli asset digitali e discutiamo i rischi e le opportunità per gli investitori in Europa e in Svizzera.

La rapida evoluzione del panorama degli asset digitali ha portato allo sviluppo di prodotti finanziari innovativi, come prodotti strutturati e certificati, che offrono esposizione alle criptovalute e ad altri asset digitali.

Vi invitiamo a scoprire come vengono concepiti i prodotti strutturati per fornire accesso agli asset digitali e a discutere i rischi e le opportunità per gli investitori in Europa e in Svizzera.

I prodotti strutturati sono strumenti finanziari che combinano varie attività per creare un unico prodotto personalizzato. Questi prodotti sono progettati per fornire specifici profili di rischio-rendimento, rendendoli adatti a investitori con obiettivi e tolleranze di rischio diversi.

I certificati, un tipo di prodotto strutturato, sono emessi da istituzioni finanziarie e seguono la performance di un paniere predefinito di attività, che può includere azioni, obbligazioni, materie prime o persino attività digitali.

L’ascesa dei beni digitali

Gli asset digitali, come le criptovalute, hanno registrato una crescita significativa in termini di popolarità e adozione nell’ultimo decennio. Con la crescente accettazione delle criptovalute come asset class, le istituzioni finanziarie hanno iniziato a creare prodotti strutturati che offrono esposizione agli asset digitali. Questi prodotti consentono agli investitori di ottenere un’esposizione ai potenziali vantaggi di crescita e diversificazione delle criptovalute senza possedere o gestire direttamente gli asset sottostanti.

Esempi di prodotti strutturati incentrati sugli asset digitali

1. 21Shares Crypto Basket Index ETP (ISIN: CH0454664001)

Questo prodotto negoziato in borsa (ETP) emesso da 21Shares è progettato per seguire la performance di un paniere delle cinque principali criptovalute per capitalizzazione di mercato, che includono Bitcoin, Ethereum, Cardano, Solana e Polkadot. Investendo in questo ETP, gli investitori individuali possono ottenere un’esposizione a un paniere diversificato delle principali criptovalute, consentendo loro di partecipare alla crescita del mercato degli asset digitali.

Fonte: https: //21shares.com/etp/21shares-crypto-basket-index-etp

1. Certificato Tracker Leonteq sull’indice Bitwise 10 Large Cap Crypto (ISIN: CH1045683170)

Questo certificato tracker, emesso da Leonteq, traccia la performance dell’indice Bitwise 10 Large Cap Crypto. L’indice comprende le 10 principali criptovalute per capitalizzazione di mercato, offrendo agli investitori un’ampia esposizione al mercato degli asset digitali. Il prodotto offre agli investitori individuali un modo conveniente per acquisire esposizione al mercato delle criptovalute senza dover possedere o gestire direttamente gli asset sottostanti.

Fonte: https: //structuredproducts-ch.leonteq.com/products/product?id=CH1045683170

Rischi e opportunità per gli investitori

L’investimento in prodotti strutturati incentrati sugli asset digitali presenta rischi e opportunità per gli investitori in Europa e in Svizzera:

Opportunità:

1. Diversificazione: L’investimento in attività digitali attraverso prodotti strutturati può fornire una diversificazione del portafoglio, poiché le criptovalute hanno dimostrato una bassa correlazione con le classi di attività tradizionali come azioni e obbligazioni.
2. Potenziale di crescita: Il mercato degli asset digitali ha registrato una crescita significativa negli ultimi anni e molti esperti ritengono che questa tendenza sia destinata a continuare. I prodotti strutturati offrono agli investitori l’opportunità di partecipare alla crescita potenziale del mercato degli asset digitali.
3. Accessibilità: I prodotti strutturati consentono ai singoli investitori di accedere al mercato degli asset digitali senza dover possedere o gestire direttamente le criptovalute. Questo può semplificare il processo di investimento e fornire un modo più sicuro e regolamentato per acquisire esposizione agli asset digitali.

Rischi:

1. Volatilità: Gli asset digitali, in particolare le criptovalute, sono noti per l’elevata volatilità dei prezzi. Questo può portare a fluttuazioni significative del valore dei prodotti strutturati incentrati sugli asset digitali.
2. Incertezza normativa: Il contesto normativo per gli asset digitali è ancora in evoluzione e i potenziali cambiamenti normativi rappresentano un rischio per il valore e la liquidità dei prodotti strutturati incentrati sugli asset digitali.
3. Rischi per la sicurezza: Sebbene i prodotti strutturati offrano un modo più sicuro e regolamentato di investire in asset digitali, le criptovalute sottostanti possono comunque essere esposte a rischi, come hacking, frodi e vulnerabilità tecnologiche.
4. Rischio di controparte: Quando si investe in prodotti strutturati, gli investitori si affidano all’istituto finanziario che emette il prodotto per far fronte ai propri obblighi. Qualsiasi fallimento da parte dell’emittente potrebbe avere un impatto negativo sul valore dell’investimento.
5. Rischio di liquidità: La liquidità dei prodotti strutturati incentrati sugli asset digitali può essere inferiore a quella dei prodotti strutturati tradizionali basati sugli asset, rendendo potenzialmente più difficile per gli investitori acquistare o vendere i propri investimenti quando lo desiderano.

Quando valutano la possibilità di investire in prodotti strutturati incentrati sugli asset digitali, gli investitori in Europa e in Svizzera dovrebbero tenere conto di questi fattori.

L’ascesa degli asset digitali ha portato allo sviluppo di prodotti strutturati e certificati innovativi progettati per fornire esposizione alle criptovalute e ad altri asset digitali.

Questi prodotti offrono agli investitori in Europa e in Svizzera opportunità di diversificazione, potenziale di crescita e accessibilità al mercato degli asset digitali.

Gli investitori che prendono in considerazione prodotti strutturati incentrati su asset digitali dovrebbero valutare attentamente la propria tolleranza al rischio, effettuare una due diligence e consultare un professionista finanziario per assicurarsi che questi prodotti siano in linea con i propri obiettivi di investimento e il proprio profilo di rischio.

Comprendendo i rischi e le opportunità associate agli investimenti in asset digitali, gli investitori possono prendere decisioni più informate e beneficiare potenzialmente della crescita del mercato degli asset digitali, riducendo al minimo i rischi potenziali.