Considerare i prodotti strutturati e i certificati basati su panieri in Europa e in Svizzera

Nel mondo della finanza, gli investitori individuali sono spesso alla ricerca di modi innovativi per accrescere il proprio patrimonio e diversificare i portafogli.

Uno di questi approcci è l’investimento in prodotti strutturati e certificati basati su panieri.

Questi strumenti finanziari consentono agli investitori di acquisire un’esposizione a un insieme di attività, come azioni, obbligazioni o materie prime, selezionate in base a un settore o a un tema specifico.

Esploreremo il concetto di prodotti strutturati basati su panieri, i vantaggi di investire in essi e come possono essere una strategia di investimento efficace per gli investitori individuali in Europa e in Svizzera.

Questi strumenti finanziari consentono agli investitori di ottenere un’esposizione a un insieme di attività, come azioni, obbligazioni o materie prime, selezionate in base a un settore o a un tema specifico.

Esploriamo il concetto di prodotti strutturati basati su panieri, i vantaggi di investire in essi e come possono essere una strategia d’investimento efficace per gli investitori individuali in Europa e in Svizzera.

Comprendere i panieri e i prodotti strutturati

Un paniere è un insieme di singoli asset, tipicamente selezionati in base a un settore o a un tema specifico. Questa selezione mira a creare un portafoglio diversificato che possa contribuire a ridurre il rischio e a fornire un potenziale rendimento. Nel contesto dei prodotti strutturati, un paniere funge da base per l’investimento, seguendo la performance degli asset predefiniti.

I prodotti strutturati, invece, sono strumenti finanziari che combinano vari asset per creare un unico prodotto personalizzato. Questi prodotti sono progettati per fornire specifici profili di rischio-rendimento, rendendoli adatti a investitori con obiettivi e tolleranze di rischio diversi.

Un tipo di prodotto strutturato, noto come tracker certificates, è progettato per seguire la performance di un paniere predefinito di attività. La performance del paniere è solitamente misurata da un indice o benchmark, consentendo agli investitori di ottenere un’esposizione al paniere senza dover possedere o gestire direttamente le attività sottostanti.

Confezionamento ed emissione da parte degli istituti finanziari

I prodotti strutturati basati su panieri sono confezionati ed emessi da istituti finanziari come prodotti autonomi.

Il processo prevede la selezione di un paniere predefinito di attività e la creazione di uno strumento finanziario che segua la performance del paniere. Questo packaging consente ai singoli investitori di accedere a un portafoglio diversificato attraverso un unico investimento, semplificando il processo di investimento e riducendo la necessità di una gestione patrimoniale approfondita.

I vantaggi dell’investimento in prodotti strutturati e certificati basati su panieri

1. Diversificazione

Uno dei principali vantaggi dell’investimento in prodotti strutturati basati su panieri è la diversificazione che essi offrono. Investendo in un prodotto che tiene traccia della performance di più attività, gli investitori possono ridurre la loro esposizione al rischio e potenzialmente migliorare i loro rendimenti. Questa diversificazione può essere particolarmente vantaggiosa per i singoli investitori che potrebbero non avere le risorse o le competenze necessarie per creare e gestire autonomamente un portafoglio diversificato.

1. Personalizzazione

I prodotti strutturati offrono un elevato grado di personalizzazione, consentendo agli investitori di adattare i loro investimenti alla loro specifica tolleranza al rischio e ai loro obiettivi di investimento. Ad esempio, un investitore rialzista sul settore tecnologico potrebbe investire in un prodotto strutturato che segua un paniere di titoli tecnologici. Questa personalizzazione consente agli investitori di ottenere un’esposizione a settori o temi specifici senza dover investire in singoli asset.

1. Accesso a un’ampia gamma di beni

I prodotti strutturati e i certificati basati su panieri consentono ai singoli investitori di accedere a un’ampia gamma di attività, tra cui azioni, obbligazioni e materie prime. Questo accesso può aiutare gli investitori a diversificare i loro portafogli e ad acquisire esposizione a diversi mercati e classi di attività. Inoltre, questi prodotti possono fornire un’esposizione ai mercati internazionali, consentendo agli investitori di beneficiare delle tendenze economiche globali.

1. Efficienza dei costi

Investire in prodotti strutturati basati su un paniere può essere più conveniente che investire in singoli asset. Acquistando un unico prodotto che tiene traccia di più attività, gli investitori possono risparmiare sulle commissioni di transazione e su altri costi associati alla gestione di un portafoglio diversificato.

1. Gestione professionale

I prodotti strutturati sono creati e gestiti da istituzioni finanziarie, che offrono agli investitori il vantaggio di una gestione professionale. Questa esperienza può contribuire a garantire che i prodotti siano ben costruiti e che gli asset sottostanti siano selezionati in base a solide strategie di investimento.

I prodotti strutturati e i certificati basati su panieri offrono agli investitori individuali in Europa e in Svizzera un’interessante opzione di investimento. Questi strumenti finanziari offrono diversificazione, personalizzazione e accesso a un’ampia gamma di attività, il tutto racchiuso in un unico prodotto gestito in modo professionale. Investendo in questi prodotti, i singoli investitori possono ridurre la loro esposizione al rischio, migliorare potenzialmente i loro rendimenti e accedere a diversi mercati e classi di attività.

Quando si prendono in considerazione prodotti strutturati e certificati basati su panieri, è essenziale che gli investitori valutino attentamente la propria tolleranza al rischio, gli obiettivi di investimento e il prodotto specifico in questione. Questa valutazione deve comprendere una comprensione approfondita delle attività sottostanti, della reputazione dell’emittente e delle commissioni e spese del prodotto.

È inoltre consigliabile che gli investitori si consultino con un professionista finanziario per stabilire se questi prodotti sono in linea con la loro strategia d’investimento complessiva.

I prodotti strutturati e i certificati basati su panieri offrono un’opzione interessante per gli investitori individuali in Europa e in Svizzera che desiderano diversificare i loro portafogli e massimizzare i rendimenti potenziali. Offrendo un’esposizione a una gamma diversificata di attività attraverso un unico investimento, questi prodotti possono aiutare gli investitori a raggiungere i loro obiettivi finanziari riducendo al minimo i rischi.

Alla luce di quanto detto sopra sui prodotti strutturati e sui certificati basati su panieri, vediamo alcuni esempi specifici. È importante notare che questi esempi sono solo a scopo informativo e non devono essere considerati come consigli di investimento. Prima di prendere qualsiasi decisione di investimento, consultate un professionista finanziario per assicurarvi che il prodotto sia in linea con i vostri obiettivi di investimento e il vostro profilo di rischio.

1. UBS ETC sull’indice Solactive Battery Value-Chain (ISIN: DE000A2N5ZD8)

Questo Exchange Traded Commodity (ETC) emesso da UBS traccia la performance dell’indice Solactive Battery Value-Chain. L’indice è composto da aziende coinvolte in vari aspetti della catena del valore delle batterie, come l’estrazione, la raffinazione, la produzione e le tecnologie di stoccaggio delle batterie. Investendo in questo ETC, gli investitori individuali acquisiscono un’esposizione a un paniere diversificato di società del settore delle batterie, in rapida crescita.

Fonte: https: //www.ubs.com/global/en/asset-management/etf-institutional/etf-products/etf-product-detail.html/en/ch/DE000A2N5ZD8

1. Certificato del paniere Vontobel 5G Revolution (ISIN: CH0496408549)

Questo prodotto strutturato, emesso da Vontobel, consente agli investitori di partecipare al potenziale di crescita delle società coinvolte nello sviluppo e nell’implementazione della tecnologia 5G. Il paniere comprende un gruppo eterogeneo di aziende di vari settori, come fornitori di apparecchiature di rete, produttori di semiconduttori e servizi di telecomunicazione. Il prodotto offre agli investitori individuali un modo economicamente vantaggioso per acquisire esposizione alla rivoluzione 5G.

Fonte: https: //www.vontobel.com/en-int/products/product-detail/CH0496408549/en-int/

1. Julius Baer Next Generation – Certificato di tracciamento della mobilità elettrica (ISIN: CH0322933659)

Questo certificato tracker, emesso da Julius Baer, traccia la performance del JB Next Generation E-Mobility Strategy Index. L’indice comprende le aziende che si occupano di produzione di veicoli elettrici, di produzione di componenti e di infrastrutture di ricarica. Investendo in questo certificato, i singoli investitori possono acquisire un’esposizione al crescente trend della mobilità elettrica e beneficiare della potenziale crescita del settore.

Fonte: https: //markets.juliusbaer.com/en/products/detail/CH0322933659/

Ricordate che i risultati passati non sono indicativi di quelli futuri e che l’investimento in prodotti strutturati comporta dei rischi. Considerate attentamente le attività sottostanti, l’emittente, le commissioni e gli oneri associati a qualsiasi prodotto d’investimento.

La consulenza di un professionista finanziario può aiutarvi a determinare se questi prodotti sono in linea con i vostri obiettivi di investimento e la vostra tolleranza al rischio.