Strutturazione nella creazione di prodotti strutturati, per offrire agli investitori soluzioni di investimento versatili.

Questi prodotti rappresentano un approccio d’investimento innovativo, che combina vari prodotti finanziari attraverso la strutturazione per offrire soluzioni su misura per diversi profili di rischio e scenari di mercato.

TAttraverso il processo di strutturazione, essi combinano diversi prodotti finanziari, dando luogo a profili di pagamento asimmetrici. Gli investitori beneficiano di un rischio controllato e di rendimenti potenziali, oltre che di un più facile accesso a nuovi mercati.

I prodotti strutturati sono strumenti di investimento che offrono un’alternativa agli investimenti finanziari diretti (come azioni, obbligazioni, valute, ecc.).

Il termine prodotto strutturato si riferisce al fatto che questa forma di investimento è il risultato di una combinazione di diversi prodotti finanziari – un processo che viene definito strutturazione.

I prodotti strutturati sono obbligazioni al portatore, per il cui adempimento l’emittente risponde con il proprio patrimonio. La qualità di un prodotto strutturato dipende quindi dalla qualità creditizia del debitore (emittente).

In genere, gli elementi costitutivi, come i legami e i derivati, vengono combinati. A differenza degli investimenti diretti, questo comporta profili di pagamento asimmetrici. Questi consentono di rappresentare un’ampia varietà di profili di rischio e di preferenze di rischio degli investitori.

Grazie alla loro flessibilità e versatilità, possono essere utilizzati per trovare soluzioni di investimento adeguate anche in un contesto di mercato difficile. I prodotti strutturati offrono agli investitori un profilo di rendimento adeguato per ogni profilo di rischio e scenario di mercato. Possono generare buoni rendimenti non solo in mercati in crescita, ma anche in quelli in calo o in trend laterale.

Per completezza, si noti che esistono anche prodotti strutturati con un profilo di payout lineare.

I prodotti strutturati offrono agli investitori un profilo di rendimento adeguato per ogni profilo di rischio e scenario di mercato. Possono generare buoni rendimenti non solo in mercati in crescita, ma anche in quelli in calo o in trend laterale.

Il rischio dei prodotti strutturati può essere controllato in modo selettivo. Le soluzioni di protezione del capitale sono un’opzione per gli investitori avversi al rischio, mentre gli investitori orientati al rischio possono investire in prodotti con rendimenti massimi.

È importante che gli investitori ricevano una buona consulenza nella scelta del loro profilo di rischio ottimale e che abbiano una chiara comprensione del funzionamento del prodotto selezionato.

Un altro vantaggio dei prodotti strutturati per gli investitori è che consentono un più facile accesso a nuovi mercati che generalmente erano disponibili solo per gli investitori istituzionali e le considerazioni principali sono i temi di investimento attuali, lo sviluppo di nuovi mercati o nuovi sottostanti e la diversificazione.

I prodotti strutturati rappresentano quindi un’alternativa innovativa ai tipi di investimento tradizionali, come le azioni o le obbligazioni.

I prodotti di miglioramento del rendimento sono tra i prodotti di investimento strutturati più importanti e popolari in Svizzera. Qual è la differenza tra prodotti di protezione del capitale e prodotti di miglioramento del rendimento?

In sintesi: un prodotto strutturato è la combinazione di strumenti finanziari tradizionali con derivati, cartolarizzati come prodotto a sé stante ed emessi da un emittente. Definizione di prodotti strutturati

Gli investitori devono sapere che esiste un periodo di sottoscrizione, ossia il periodo di tempo durante il quale un investitore può sottoscrivere un nuovo prodotto strutturato prima di acquistarlo successivamente alle condizioni di emissione.

I prodotti strutturati sono strumenti di investimento che offrono un’alternativa agli investimenti diretti come azioni, obbligazioni e valute. Questi prodotti sono creati combinando diversi prodotti finanziari attraverso un processo chiamato strutturazione, che dà luogo a profili di pagamento asimmetrici.
La qualità creditizia dell’emittente è un fattore critico nel determinare la qualità di un prodotto strutturato, in quanto l’emittente è responsabile dell’adempimento delle obbligazioni al portatore con il proprio patrimonio.

I prodotti di miglioramento del rendimento sono tra i prodotti di investimento strutturati più popolari in Svizzera.

Questi prodotti limitano il potenziale di rendimento con una soglia o un tetto specifico. In cambio, gli investitori ricevono uno sconto sul sottostante o una cedola, che porta a profitti più elevati rispetto agli investimenti diretti in mercati con scambi laterali.

Gli investitori devono ricevere una buona consulenza nella scelta del profilo di rischio ottimale e avere una chiara comprensione del prodotto selezionato. Dovrebbero inoltre essere consapevoli del periodo di sottoscrizione, ovvero del periodo in cui possono sottoscrivere un nuovo prodotto strutturato prima di acquistarlo successivamente alle condizioni di emissione.