Produits structurés et certificats axés sur les actifs numériques en Europe

Le monde de la finance s’intéresse de plus en plus aux actifs numériques, en particulier aux crypto-monnaies.

L‘évolution rapide du paysage des actifs numériques a conduit au développement de produits financiers innovants, tels que les produits structurés et les certificats, qui offrent une exposition aux crypto-monnaies et autres actifs numériques.

Découvrons comment les produits structurés sont conçus pour donner accès aux actifs numériques, et discutons des risques et des opportunités pour les investisseurs en Europe et en Suisse.

L’évolution rapide du paysage des actifs numériques a conduit au développement de produits financiers innovants, tels que les produits structurés et les certificats, qui offrent une exposition aux crypto-monnaies et autres actifs numériques.

Nous vous invitons à découvrir comment les produits structurés sont conçus pour donner accès aux actifs numériques, et à discuter des risques et des opportunités pour les investisseurs en Europe et en Suisse.

Les produits structurés sont des instruments financiers qui combinent différents actifs pour créer un produit unique et personnalisé. Ces produits sont conçus pour offrir des profils de risque et de rendement spécifiques, ce qui les rend adaptés à des investisseurs ayant des objectifs et des tolérances au risque différents.

Les certificats, un type de produit structuré, sont émis par des institutions financières et suivent la performance d’un panier d’actifs prédéfini, qui peut inclure des actions, des obligations, des matières premières ou même des actifs numériques.

L’essor des actifs numériques

Les actifs numériques, tels que les crypto-monnaies, ont connu une croissance significative en termes de popularité et d’adoption au cours de la dernière décennie. Avec l’acceptation croissante des crypto-monnaies en tant que classe d’actifs, les institutions financières ont commencé à créer des produits structurés qui offrent une exposition aux actifs numériques. Ces produits permettent aux investisseurs de s’exposer aux avantages potentiels de croissance et de diversification des crypto-monnaies sans détenir ou gérer directement les actifs sous-jacents.

Exemples de produits structurés axés sur les actifs numériques

1. 21Shares Crypto Basket Index ETP (ISIN : CH0454664001)

Ce produit négocié en bourse (ETP) émis par 21Shares est conçu pour suivre la performance d’un panier des cinq premières cryptocurrencies par capitalisation boursière, qui comprennent Bitcoin, Ethereum, Cardano, Solana et Polkadot. En investissant dans cet ETP, les investisseurs individuels peuvent s’exposer à un panier diversifié de crypto-monnaies de premier plan, ce qui leur permet de participer à la croissance du marché des actifs numériques.

Source : https://21shares.com/etp/21shares-crypto-basket-index-etp

1. Leonteq Tracker Certificate sur l’indice Bitwise 10 Large Cap Crypto Index (ISIN : CH1045683170)

Ce certificat tracker, émis par Leonteq, suit la performance de l’indice Bitwise 10 Large Cap Crypto Index. L’indice comprend les 10 premières crypto-monnaies en termes de capitalisation boursière, offrant ainsi aux investisseurs une large exposition au marché des actifs numériques. Ce produit offre aux investisseurs individuels un moyen rentable de s’exposer au marché des crypto-monnaies sans avoir à détenir ou à gérer directement les actifs sous-jacents.

Source : https://structuredproducts-ch.leonteq.com/products/product?id=CH1045683170

Risques et opportunités pour les investisseurs

Investir dans des produits structurés axés sur les actifs numériques présente à la fois des risques et des opportunités pour les investisseurs en Europe et en Suisse :

Opportunités :

1. Diversification : Investir dans des actifs numériques par le biais de produits structurés peut permettre de diversifier le portefeuille, car les crypto-monnaies ont démontré une faible corrélation avec les classes d’actifs traditionnelles telles que les actions et les obligations.
2. Potentiel de croissance : Le marché des actifs numériques a connu une croissance significative ces dernières années, et de nombreux experts estiment que cette tendance devrait se poursuivre. Les produits structurés offrent aux investisseurs la possibilité de participer à la croissance potentielle du marché des actifs numériques.
3. Accessibilité : Les produits structurés permettent aux investisseurs individuels d’accéder au marché des actifs numériques sans avoir à posséder ou à gérer directement des crypto-monnaies. Cela peut simplifier le processus d’investissement et fournir un moyen plus sûr et plus réglementé de s’exposer aux actifs numériques.

Risques :

1. Volatilité : Les actifs numériques, en particulier les crypto-monnaies, sont connus pour la forte volatilité de leur prix. Cela peut entraîner des fluctuations importantes de la valeur des produits structurés axés sur les actifs numériques.
2. Incertitude réglementaire : L’environnement réglementaire des actifs numériques est encore en évolution, et les changements potentiels de réglementation posent des risques pour la valeur et la liquidité des produits structurés axés sur les actifs numériques.
3. Risques liés à la sécurité : Bien que les produits structurés offrent un moyen plus sûr et plus réglementé d’investir dans des actifs numériques, les crypto-monnaies sous-jacentes peuvent toujours être exposées à des risques, tels que le piratage, la fraude et les vulnérabilités technologiques.
4. Risque de contrepartie : Lorsqu’ils investissent dans des produits structurés, les investisseurs comptent sur l’institution financière qui émet le produit pour remplir ses obligations. Toute défaillance de la part de l’émetteur pourrait avoir un impact négatif sur la valeur de l’investissement.
5. Risque de liquidité : La liquidité des produits structurés axés sur les actifs numériques peut être inférieure à celle des produits structurés traditionnels basés sur des actifs, ce qui peut rendre plus difficile pour les investisseurs d’acheter ou de vendre leurs investissements lorsqu’ils le souhaitent.

Lorsqu’ils envisagent d’investir dans des produits structurés axés sur les actifs numériques, les investisseurs en Europe et en Suisse devraient tenir compte de ces facteurs.

L’essor des actifs numériques a conduit au développement de produits structurés et de certificats innovants conçus pour offrir une exposition aux crypto-monnaies et autres actifs numériques.

Ces produits offrent aux investisseurs en Europe et en Suisse des opportunités de diversification, un potentiel de croissance et une accessibilité au marché des actifs numériques.

Les investisseurs qui envisagent d’acquérir des produits structurés axés sur les actifs numériques doivent évaluer soigneusement leur tolérance au risque, faire preuve de diligence raisonnable et consulter un professionnel de la finance pour s’assurer que ces produits correspondent à leurs objectifs d’investissement globaux et à leur profil de risque.

En comprenant les risques et les opportunités associés aux investissements dans les actifs numériques, les investisseurs peuvent prendre des décisions plus éclairées et potentiellement bénéficier de la croissance du marché des actifs numériques tout en minimisant les risques potentiels.