Considérer les produits structurés et les certificats basés sur les paniers en Europe et en Suisse

Dans le monde de la finance, les investisseurs individuels sont souvent à la recherche de moyens innovants pour accroître leur patrimoine et diversifier leurs portefeuilles.

L’une de ces approches consiste à investir dans des produits structurés et des certificats basés sur des paniers.

Ces instruments financiers permettent aux investisseurs de s’exposer à un ensemble d’actifs, tels que des actions, des obligations ou des matières premières, sélectionnés en fonction d’un secteur ou d’un thème spécifique.

Nous explorerons le concept des produits structurés basés sur des paniers, les avantages de l’investissement dans ces produits et la manière dont ils peuvent constituer une stratégie d’investissement efficace pour les investisseurs individuels en Europe et en Suisse.

Ces instruments financiers permettent aux investisseurs de s’exposer à un ensemble d’actifs, tels que des actions, des obligations ou des matières premières, sélectionnés en fonction d’un secteur ou d’un thème spécifique.

Examinons le concept des produits structurés basés sur des paniers, les avantages d’un investissement dans ces produits et la manière dont ils peuvent constituer une stratégie d’investissement efficace pour les investisseurs individuels en Europe et en Suisse.

Comprendre les paniers et les produits structurés

Un panier est une collection d’actifs individuels, généralement sélectionnés en fonction d’un secteur ou d’un thème spécifique. Cette sélection vise à créer un portefeuille diversifié qui peut aider à réduire le risque tout en offrant un potentiel de rendement. Dans le contexte des produits structurés, un panier sert de base à l’investissement et suit la performance des actifs prédéfinis.

Les produits structurés, quant à eux, sont des instruments financiers qui combinent différents actifs pour créer un produit unique et personnalisé. Ces produits sont conçus pour offrir des profils de risque et de rendement spécifiques, ce qui les rend adaptés à des investisseurs ayant des objectifs et des tolérances au risque différents.

Un type de produit structuré, connu sous le nom de certificat tracker, est conçu pour suivre la performance d’un panier d’actifs prédéfini. La performance du panier est généralement mesurée par un indice ou une référence, ce qui permet aux investisseurs de s’exposer au panier sans avoir à détenir ou à gérer directement les actifs sous-jacents.

Conditionnement et émission par les institutions financières

Les produits structurés fondés sur un panier sont conditionnés et émis par les institutions financières en tant que produits autonomes.

Le processus consiste à sélectionner un panier d’actifs prédéfini et à créer un instrument financier qui suit la performance du panier. Cette formule permet aux investisseurs individuels d’accéder à un portefeuille diversifié par le biais d’un seul investissement, ce qui simplifie le processus d’investissement et réduit la nécessité d’une gestion d’actifs étendue.

Avantages de l’investissement dans des produits structurés et des certificats basés sur des paniers

1. La diversification

L’un des principaux avantages d’investir dans des produits structurés à base de panier est la diversification qu’ils offrent. En investissant dans un produit qui suit la performance de plusieurs actifs, les investisseurs peuvent réduire leur exposition au risque et potentiellement améliorer leurs rendements. Cette diversification peut être particulièrement bénéfique pour les investisseurs individuels qui n’ont pas forcément les ressources ou l’expertise nécessaires pour créer et gérer un portefeuille diversifié de manière indépendante.

1. Personnalisation

Les produits structurés offrent un degré élevé de personnalisation, permettant aux investisseurs d’adapter leurs investissements à leur tolérance au risque et à leurs objectifs d’investissement spécifiques. Par exemple, un investisseur qui est optimiste sur le secteur de la technologie peut investir dans un produit structuré qui suit un panier de valeurs technologiques. Cette personnalisation permet aux investisseurs de s’exposer à des secteurs ou à des thèmes spécifiques sans avoir à investir dans des actifs individuels.

1. Accès à un large éventail d’actifs

Les produits structurés et les certificats basés sur un panier permettent aux investisseurs individuels d’accéder à un large éventail d’actifs, notamment des actions, des obligations et des matières premières. Cet accès peut aider les investisseurs à diversifier leurs portefeuilles et à s’exposer à différents marchés et classes d’actifs. En outre, ces produits peuvent offrir une exposition aux marchés internationaux, ce qui permet aux investisseurs de bénéficier des tendances économiques mondiales.

1. Rentabilité

Investir dans des produits structurés basés sur un panier peut être plus rentable que d’investir dans des actifs individuels. En achetant un seul produit qui suit plusieurs actifs, les investisseurs peuvent économiser les frais de transaction et autres coûts associés à la gestion d’un portefeuille diversifié.

1. Gestion professionnelle

Les produits structurés sont créés et gérés par des institutions financières, ce qui permet aux investisseurs de bénéficier d’une gestion professionnelle. Cette expertise permet de s’assurer que les produits sont bien construits et que les actifs sous-jacents sont sélectionnés sur la base de stratégies d’investissement solides.

Les produits structurés et les certificats basés sur des paniers offrent aux investisseurs individuels en Europe et en Suisse une option d’investissement attrayante. Ces instruments financiers offrent une diversification, une personnalisation et un accès à un large éventail d’actifs, le tout regroupé dans un seul produit géré par des professionnels. En investissant dans ces produits, les investisseurs individuels peuvent réduire leur exposition au risque, améliorer potentiellement leurs rendements et accéder à différents marchés et classes d’actifs.

Lorsqu’ils envisagent de recourir à des produits structurés et à des certificats fondés sur un panier, les investisseurs doivent impérativement évaluer avec soin leur tolérance au risque, leurs objectifs d’investissement et le produit spécifique en question. Cette évaluation doit inclure une compréhension approfondie des actifs sous-jacents, de la réputation de l’émetteur et des frais et charges du produit.

Il est également conseillé aux investisseurs de consulter un professionnel de la finance pour déterminer si ces produits s’inscrivent dans leur stratégie d’investissement globale.

Les produits structurés et les certificats basés sur des paniers constituent une option intéressante pour les investisseurs individuels en Europe et en Suisse qui cherchent à diversifier leurs portefeuilles et à maximiser les rendements potentiels. En offrant une exposition à une gamme diversifiée d’actifs par le biais d’un seul investissement, ces produits peuvent aider les investisseurs à atteindre leurs objectifs financiers tout en minimisant le risque.

À la lumière de la discussion ci-dessus sur les produits structurés et les certificats basés sur un panier, examinons quelques exemples spécifiques. Il est important de noter que ces exemples sont donnés à titre d’information uniquement et ne doivent pas être considérés comme des conseils en matière d’investissement. Avant de prendre toute décision d’investissement, consultez un professionnel de la finance pour vous assurer que le produit correspond à vos objectifs d’investissement et à votre profil de risque.

1. UBS ETC sur l’indice Solactive Battery Value-Chain (ISIN : DE000A2N5ZD8)

Cet Exchange Traded Commodity (ETC) émis par UBS suit la performance de l’indice Solactive Battery Value-Chain. L’indice est composé d’entreprises impliquées dans divers aspects de la chaîne de valeur des batteries, tels que l’exploitation minière, le raffinage, la fabrication et les technologies de stockage des batteries. En investissant dans cet ETC, les investisseurs individuels s’exposent à un panier diversifié d’entreprises du secteur des batteries, qui connaît une croissance rapide.

Source : https://www.ubs.com/global/en/asset-management/etf-institutional/etf-products/etf-product-detail.html/en/ch/DE000A2N5ZD8

1. Vontobel 5G Revolution Basket Certificate (ISIN : CH0496408549)

Ce produit structuré, émis par Vontobel, permet aux investisseurs de participer au potentiel de croissance des entreprises impliquées dans le développement et la mise en œuvre de la technologie 5G. Le panier comprend un groupe diversifié d’entreprises de différents secteurs, tels que les fournisseurs d’équipements de réseau, les fabricants de semi-conducteurs et les services de télécommunication. Le produit offre aux investisseurs individuels un moyen rentable de s’exposer à la révolution de la 5G.

Source : https://www.vontobel.com/en-int/products/product-detail/CH0496408549/en-int/

1. Julius Baer Next Generation – E-Mobility Tracker Certificate (ISIN : CH0322933659)

Ce certificat de suivi, émis par Julius Baer, suit la performance de l’indice JB Next Generation E-Mobility Strategy Index. L’indice comprend des entreprises impliquées dans la production de véhicules électriques, la fabrication de composants et l’infrastructure de recharge. En investissant dans ce certificat, les investisseurs individuels peuvent s’exposer à la tendance croissante de l’e-mobilité et bénéficier de la croissance potentielle de l’industrie.

Source : https://markets.juliusbaer.com/en/products/detail/CH0322933659/

N’oubliez pas que les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs et qu’investir dans des produits structurés comporte des risques. Examinez attentivement les actifs sous-jacents, l’émetteur, les frais et les charges associés à tout produit d’investissement.

La consultation d’un professionnel de la finance peut vous aider à déterminer si ces produits correspondent à vos objectifs d’investissement et à votre tolérance au risque.