Berücksichtigung von korbbasierten strukturierten Produkten und Zertifikaten in Europa und der Schweiz

In der Finanzwelt suchen Privatanleger oft nach innovativen Möglichkeiten, ihr Vermögen zu vermehren und ihre Portfolios zu diversifizieren.

Ein solcher Ansatz ist die Investition in korbbasierte strukturierte Produkte und Zertifikate.

Diese Finanzinstrumente ermöglichen Anlegern ein Engagement in einer Reihe von Vermögenswerten, wie z. B. Aktien, Anleihen oder Rohstoffen, die nach einem bestimmten Sektor oder Thema ausgewählt werden.

Wir werden das Konzept der korbbasierten strukturierten Produkte, die Vorteile einer Investition in diese Produkte und die Möglichkeiten einer effektiven Anlagestrategie für Privatanleger in Europa und der Schweiz untersuchen.

Diese Finanzinstrumente ermöglichen Anlegern ein Engagement in einer Reihe von Vermögenswerten wie Aktien, Anleihen oder Rohstoffen, die nach einem bestimmten Sektor oder Thema ausgewählt werden.

Lassen Sie uns das Konzept der korbbasierten strukturierten Produkte, die Vorteile einer Investition in diese Produkte und die Möglichkeiten einer effektiven Anlagestrategie für Privatanleger in Europa und der Schweiz untersuchen.

Baskets und strukturierte Produkte verstehen

Ein Korb ist eine Sammlung von Einzelwerten, die in der Regel nach einem bestimmten Sektor oder Thema ausgewählt werden. Diese Auswahl zielt darauf ab, ein diversifiziertes Portfolio zu schaffen, das dazu beitragen kann, das Risiko zu verringern und gleichzeitig potenzielle Erträge zu erzielen. Bei strukturierten Produkten dient ein Korb als Grundlage für die Anlage, der die Wertentwicklung der vordefinierten Vermögenswerte abbildet.

Strukturierte Produkte hingegen sind Finanzinstrumente, die verschiedene Vermögenswerte zu einem einzigen, maßgeschneiderten Produkt kombinieren. Diese Produkte sind so konzipiert, dass sie ein spezifisches Risiko-Rendite-Profil aufweisen und somit für Anleger mit unterschiedlichen Zielen und Risikotoleranzen geeignet sind.

Eine Art von strukturierten Produkten, die so genannten Tracker-Zertifikate, sind so konzipiert, dass sie die Wertentwicklung eines vordefinierten Korbs von Vermögenswerten nachbilden. Die Wertentwicklung des Korbs wird in der Regel an einem Index oder einer Benchmark gemessen, so dass die Anleger ein Engagement in den Korb eingehen können, ohne die zugrunde liegenden Vermögenswerte direkt besitzen oder verwalten zu müssen.

Verpackung und Herausgabe durch Finanzinstitute

Korbbasierte strukturierte Produkte werden von Finanzinstituten als eigenständige Produkte verpackt und ausgegeben.

Dabei wird ein vordefinierter Korb von Vermögenswerten ausgewählt und ein Finanzinstrument geschaffen, das die Wertentwicklung des Korbs abbildet. Dieses Paket ermöglicht es Einzelanlegern, mit einer einzigen Anlage Zugang zu einem diversifizierten Portfolio zu erhalten, was den Anlageprozess vereinfacht und die Notwendigkeit einer umfangreichen Vermögensverwaltung verringert.

Vorteile der Anlage in korbbasierte strukturierte Produkte und Zertifikate

1. Diversifizierung

Einer der Hauptvorteile der Anlage in strukturierte Produkte auf Korbbasis ist die Diversifizierung, die sie bieten. Durch die Investition in ein Produkt, das die Wertentwicklung mehrerer Vermögenswerte abbildet, können Anleger ihr Risiko verringern und ihre Rendite potenziell verbessern. Diese Diversifizierung kann besonders für Einzelanleger von Vorteil sein, die nicht über die Ressourcen oder das Fachwissen verfügen, um ein diversifiziertes Portfolio eigenständig zu erstellen und zu verwalten.

1. Personalisierung

Strukturierte Produkte bieten einen hohen Grad an Individualität, der es den Anlegern ermöglicht, ihre Anlagen an ihre spezifische Risikotoleranz und ihre Anlageziele anzupassen. Ein Anleger, der auf den Technologiesektor setzt, könnte beispielsweise in ein strukturiertes Produkt investieren, das einen Korb von Technologiewerten abbildet. Durch diese Anpassung können Anleger ein Engagement in bestimmten Sektoren oder Themen eingehen, ohne in einzelne Vermögenswerte investieren zu müssen.

1. Zugang zu einer breiten Palette von Vermögenswerten

Basket-basierte strukturierte Produkte und Zertifikate bieten Privatanlegern Zugang zu einer breiten Palette von Vermögenswerten, einschließlich Aktien, Anleihen und Rohstoffen. Dieser Zugang kann Anlegern helfen, ihre Portfolios zu diversifizieren und sich an verschiedenen Märkten und Anlageklassen zu beteiligen. Darüber hinaus können diese Produkte ein Engagement auf internationalen Märkten bieten, so dass die Anleger von globalen Wirtschaftstrends profitieren können.

1. Kosteneffizienz

Die Anlage in strukturierte Produkte auf Korbbasis kann kostengünstiger sein als die Anlage in einzelne Vermögenswerte. Durch den Kauf eines einzigen Produkts, das mehrere Vermögenswerte abbildet, können die Anleger Transaktionsgebühren und andere Kosten sparen, die mit der Verwaltung eines diversifizierten Portfolios verbunden sind.

1. Professionelles Management

Strukturierte Produkte werden von Finanzinstituten entwickelt und verwaltet und bieten den Anlegern den Vorteil einer professionellen Verwaltung. Dieses Fachwissen kann dazu beitragen, dass die Produkte gut strukturiert sind und dass die zugrunde liegenden Vermögenswerte auf der Grundlage solider Anlagestrategien ausgewählt werden.

Korbbasierte strukturierte Produkte und Zertifikate bieten Privatanlegern in Europa und der Schweiz eine attraktive Anlagemöglichkeit. Diese Finanzinstrumente bieten Diversifizierung, Individualisierung und Zugang zu einer breiten Palette von Vermögenswerten, die alle in einem einzigen, professionell verwalteten Produkt verpackt sind. Durch Investitionen in diese Produkte können Privatanleger ihr Risiko verringern, ihre Rendite potenziell verbessern und Zugang zu verschiedenen Märkten und Anlageklassen erhalten.

Bei der Prüfung von korbbasierten strukturierten Produkten und Zertifikaten sollten Anleger unbedingt ihre Risikotoleranz, ihre Anlageziele und das jeweilige Produkt sorgfältig prüfen. Diese Bewertung sollte ein gründliches Verständnis der zugrunde liegenden Vermögenswerte, des Rufs des Emittenten und der Gebühren und Kosten des Produkts beinhalten.

Es ist auch ratsam, dass sich die Anleger mit einem Finanzexperten beraten, um festzustellen, ob diese Produkte mit ihrer allgemeinen Anlagestrategie übereinstimmen.

Basket-basierte strukturierte Produkte und Zertifikate sind eine attraktive Option für Privatanleger in Europa und der Schweiz, die ihr Portfolio diversifizieren und ihr Renditepotenzial maximieren wollen. Indem sie mit einer einzigen Anlage ein Engagement in einer Vielzahl von Vermögenswerten bieten, können diese Produkte den Anlegern helfen, ihre finanziellen Ziele zu erreichen und gleichzeitig das Risiko zu minimieren.

Vor dem Hintergrund der obigen Ausführungen zu korbbasierten strukturierten Produkten und Zertifikaten wollen wir uns nun einige konkrete Beispiele ansehen. Es ist wichtig, darauf hinzuweisen, dass diese Beispiele nur zu Informationszwecken dienen und nicht als Anlageberatung angesehen werden sollten. Bevor Sie eine Anlageentscheidung treffen, sollten Sie sich von einem Finanzexperten beraten lassen, um sicherzustellen, dass das Produkt mit Ihren Anlagezielen und Ihrem Risikoprofil übereinstimmt.

1. UBS ETC auf Solactive Battery Value-Chain Index (ISIN: DE000A2N5ZD8)

Dieser von UBS emittierte Exchange Traded Commodity (ETC) bildet die Performance des Solactive Battery Value-Chain Index ab. Der Index setzt sich aus Unternehmen zusammen, die an verschiedenen Aspekten der Batteriewertschöpfungskette beteiligt sind, z. B. Bergbau, Raffination, Herstellung und Batteriespeichertechnologien. Durch eine Anlage in diesen ETC erhalten Privatanleger ein Engagement in einem diversifizierten Korb von Unternehmen im schnell wachsenden Batteriesektor.

Quelle: https://www.ubs.com/global/en/asset-management/etf-institutional/etf-products/etf-product-detail.html/en/ch/DE000A2N5ZD8

1. Vontobel 5G Revolution Basket Zertifikat (ISIN: CH0496408549)

Dieses von Vontobel emittierte strukturierte Produkt ermöglicht es Anlegern, am Wachstumspotenzial von Unternehmen zu partizipieren, die sich mit der Entwicklung und Umsetzung der 5G-Technologie beschäftigen. Der Korb umfasst eine vielfältige Gruppe von Unternehmen aus verschiedenen Sektoren, z. B. Netzwerkausrüster, Halbleiterhersteller und Telekommunikationsdienste. Das Produkt bietet Einzelanlegern eine kosteneffiziente Möglichkeit, sich an der 5G-Revolution zu beteiligen.

Quelle: https://www.vontobel.com/en-int/products/product-detail/CH0496408549/en-int/

1. Julius Bär Next Generation – E-Mobility Tracker Zertifikat (ISIN: CH0322933659)

Dieses von Julius Bär emittierte Tracker-Zertifikat bildet die Performance des JB Next Generation E-Mobility Strategy Index ab. Der Index umfasst Unternehmen, die in der Produktion von Elektrofahrzeugen, der Herstellung von Komponenten und der Ladeinfrastruktur tätig sind. Durch eine Investition in dieses Zertifikat können Privatanleger am wachsenden Trend der E-Mobilität teilhaben und vom potenziellen Wachstum der Branche profitieren.

Quelle: https://markets.juliusbaer.com/en/products/detail/CH0322933659/

Denken Sie daran, dass die Wertentwicklung in der Vergangenheit kein Indikator für zukünftige Ergebnisse ist und dass Investitionen in strukturierte Produkte mit Risiken verbunden sind. Prüfen Sie sorgfältig die zugrundeliegenden Vermögenswerte, Emittenten, Gebühren und Kosten, die mit jedem Anlageprodukt verbunden sind.

Eine Beratung durch einen Finanzexperten kann Ihnen dabei helfen, herauszufinden, ob diese Produkte mit Ihren Anlagezielen und Ihrer Risikotoleranz vereinbar sind.