Diversifizierungspotenzial, Liquiditätsherausforderungen, Überlegungen zum Sekundärmarkt.

Strukturierte Produkte sind auch mit Liquiditätsproblemen und Schwierigkeiten beim Handel auf dem Sekundärmarkt konfrontiert, was die Fähigkeit der Anleger beeinträchtigen kann, diese Produkte effizient und gewinnbringend zu verkaufen. Digitale Plattformen für Strukturierte Produkte und Marktplatz Schweiz

Drotz beachtlicher Diversifizierungsvorteile durch ein Engagement in mehreren Anlageklassen, individueller Gestaltung, geografischer Diversifizierung und innovativer Auszahlungsstrukturen ist die Fähigkeit, strukturierte Produkte nach der anfänglichen Neuemissionsphase schnell zu verkaufen, oft eingeschränkt, da diese Produkte mit Liquiditätsproblemen und Schwierigkeiten beim Handel auf dem Sekundärmarkt konfrontiert sind, was sich auf die Fähigkeit der Anleger auswirkt, ihre Anlagen effizient und gewinnbringend abzustoßen.

Strukturierte Produkte bieten zwar ein erhebliches Diversifizierungspotenzial, sind jedoch häufig mit Liquiditätsproblemen und Schwierigkeiten beim Handel auf dem Sekundärmarkt nach der anfänglichen Neuemissionsphase verbunden.

Welche Diversifizierungsvorteile bieten strukturierte Produkte, welche Liquiditätsbeschränkungen bestehen und welche Herausforderungen der Verkauf dieser Produkte auf dem Sekundärmarkt mit sich bringt.

Strukturierte Produkte können den Anlegern ein wertvolles Mittel zur Diversifizierung ihrer Anlageportfolios bieten.

Diese Diversifizierung ist auf mehrere Faktoren zurückzuführen:

Engagement in mehreren Anlageklassen: Strukturierte Produkte umfassen oft verschiedene Anlageklassen, wie Aktien, Anleihen, Rohstoffe oder Währungen. Auf diese Weise können die Anleger ihr Anlagerisiko auf verschiedene Vermögenswerte verteilen und die Auswirkungen einer schlechten Performance eines einzelnen Vermögenswerts auf das Gesamtportfolio verringern.

Anpassungsfähigkeit: Der maßgeschneiderte Charakter strukturierter Produkte ermöglicht es den Anlegern, maßgeschneiderte Risiko-Ertrags-Profile zu erstellen, die ihren spezifischen Anlagezielen und ihrer Risikotoleranz entsprechen. Durch die Anpassung der Auszahlungsstruktur und der zugrunde liegenden Vermögenswerte können Anleger sicherstellen, dass ihre Portfolios gut diversifiziert sind und ihren finanziellen Zielen entsprechen.

Geografische Diversifizierung: Strukturierte Produkte können ein Engagement in verschiedenen Regionen oder Ländern bieten, so dass die Anleger vom Wirtschaftswachstum verschiedener Märkte profitieren können. Die geografische Diversifizierung kann dazu beitragen, die mit Investitionen in einer einzigen Region oder einem einzigen Land verbundenen Risiken zu mindern.

Innovative Auszahlungsstrukturen: Strukturierte Produkte verfügen oft über einzigartige Auszahlungsstrukturen, die einen Schutz vor Verlusten oder erhöhte Renditen bieten und das Risiko-Rendite-Profil des Anlegers weiter diversifizieren. Diese innovativen Strukturen können den Anlegern helfen, die gewünschten Anlageergebnisse zu erzielen, selbst unter schwierigen Marktbedingungen.

Liquiditätsprobleme, die auf mehrere Faktoren zurückzuführen sind:

Kompliziertheit: Die Komplexität strukturierter Produkte kann dazu führen, dass sie für viele Anleger weniger attraktiv sind, was zu einer geringeren Zahl potenzieller Käufer führt. Diese begrenzte Nachfrage kann zu einer geringeren Liquidität führen, was es den Anlegern erschwert, ihre strukturierten Produkte vor Fälligkeit zu verkaufen.

Individualisierung: Die Individualisierung bietet zwar Diversifizierungsvorteile, kann aber auch zu Liquiditätsproblemen beitragen. Maßgeschneiderte strukturierte Produkte entsprechen spezifischen Anlagezielen und Risikoprofilen, was die Suche nach einem geeigneten Käufer erschweren kann, wenn der Anleger das Produkt auf dem Sekundärmarkt verkaufen möchte.

Begrenzter Sekundärmarkt: Der Sekundärmarkt für strukturierte Produkte ist häufig weniger entwickelt und weniger liquide als der Markt für traditionelle Anlagen wie Aktien und Anleihen. Das Fehlen eines robusten Sekundärmarktes kann es für die Anleger schwieriger machen, Käufer für ihre strukturierten Produkte zu finden. Der Markt für strukturierte Produkte wird häufig von institutionellen Anlegern beherrscht, während die Beteiligung von Kleinanlegern begrenzt ist. Diese eingeschränkte Beteiligung kann zu einem Mangel an Liquidität auf dem Markt beitragen.

Gegenparteirisiko: Strukturierte Produkte werden von Finanzinstituten ausgegeben, was bedeutet, dass Anleger einem Gegenparteirisiko ausgesetzt sind. Wenn der Emittent in finanzielle Schwierigkeiten gerät oder in Konkurs geht, kann das strukturierte Produkt illiquide werden, so dass es für den Anleger nahezu unmöglich ist, das Produkt zu verkaufen. Dieses Risiko kann sich auf die Liquidität des Produkts auswirken, da potenzielle Käufer möglicherweise zögern, in Produkte zu investieren, die von Instituten mit vermeintlichen finanziellen Schwierigkeiten oder mangelnder Kreditwürdigkeit ausgegeben werden.

Der Verkauf von strukturierten Produkten auf dem Sekundärmarkt kann mit mehreren Herausforderungen verbunden sein:

Einen geeigneten Käufer finden: Da es sich bei strukturierten Produkten um maßgeschneiderte Produkte handelt, kann es schwierig sein, einen geeigneten Käufer mit denselben Anlagezielen und derselben Risikotoleranz zu finden. Diese Herausforderung kann zu längeren Haltedauern und potenziell niedrigeren Renditen für die Anleger führen.

Preisermittlung: Die Komplexität von strukturierten Produkten und ihre einzigartigen Auszahlungsstrukturen können die Preisfindung auf dem Sekundärmarkt erschweren. Ohne transparente Informationen über die Preisgestaltung haben Anleger möglicherweise Schwierigkeiten, den fairen Marktwert ihrer strukturierten Produkte zu ermitteln, was zu potenziellen Verlusten beim Verkauf führen kann.

Transaktionskosten: Der Verkauf von strukturierten Produkten auf dem Sekundärmarkt kann mit höheren Transaktionskosten verbunden sein als bei traditionellen Anlagen.

Zugang zum Sekundärmarkt: Für Kleinanleger kann der Zugang zu Sekundärmarktplattformen für strukturierte Produkte schwierig sein. Diese Plattformen sind häufig auf institutionelle Anleger ausgerichtet, und der fehlende Zugang kann die Situation noch verschärfen